AML-политика
Политика противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT) сервиса World Exchange
1Общие положения
World Exchange строго придерживается международных стандартов в области противодействия отмыванию денег (Anti-Money Laundering — AML) и финансированию терроризма (Countering the Financing of Terrorism — CFT).
Настоящая политика разработана в соответствии с рекомендациями FATF (Financial Action Task Force), а также требованиями Федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».
Мы обязуемся прилагать все необходимые усилия для предотвращения использования наших услуг в целях отмывания денег, финансирования терроризма и иной незаконной деятельности.
2AML-проверка транзакций
Каждая криптовалютная транзакция проходит обязательную AML-проверку, которая занимает до 5 минут. Проверка осуществляется автоматически с использованием специализированных сервисов анализа блокчейна.
Что проверяется:
- Источник средств — отсутствие связи с даркнет-маркетплейсами, миксерами и сервисами анонимизации
- Санкционные списки — проверка адресов по базам OFAC, EU и других регуляторов
- Уровень риска — оценка Risk Score криптоадреса на основе анализа цепочек транзакций
- Связь с мошенничеством — проверка по базам украденных средств и скам-проектов
Если Risk Score транзакции превышает допустимый порог, мы оставляем за собой право отклонить операцию или запросить дополнительные документы, подтверждающие легальность происхождения средств.
3Идентификация клиентов (KYC)
В рамках процедуры «Знай своего клиента» (Know Your Customer — KYC) мы можем запросить следующую информацию:
- Документ, удостоверяющий личность (паспорт)
- Подтверждение владения криптокошельком
- Документы, подтверждающие происхождение средств (при крупных суммах)
Верификация может потребоваться при обмене крупных сумм или при выявлении подозрительной активности. Все персональные данные обрабатываются конфиденциально и не передаются третьим лицам.
4Запрещённые операции
World Exchange не обслуживает операции, связанные с:
- Средствами, полученными от незаконной деятельности
- Финансированием терроризма или экстремизма
- Средствами, прошедшими через миксеры или сервисы анонимизации
- Транзакциями из санкционных юрисдикций
- Средствами, полученными в результате мошенничества, фишинга или взлома
5Хранение данных
В соответствии с требованиями законодательства мы храним информацию о проведённых транзакциях в течение установленного срока. Записи включают:
- Дату и время операции
- Сумму и направление обмена
- Результат AML-проверки
Доступ к данным строго ограничен и предоставляется только уполномоченным сотрудникам.
6Контакты
Если у вас есть вопросы относительно AML-политики или вашей транзакции, свяжитесь с нами:
Написать в Telegram